Organització i Funcions de la Junta General d'Accionistes i el Consell d'Administració

Junta General d'Accionistes

La Junta General d'Accionistes és el màxim òrgan de decisió de l'entitat. Escull el President, el Director General i el Consell d'Administració. El Conseller Delegat, si ho considera necessari, convoca la Junta anualment. Realitza les següents funcions:

• Supervisió de la gestió anual de l'entitat.
• Presentació i aprovació dels comptes de l'entitat.
• Presentació de la comissió del Consell d'Administració.
• Presentació de projectes i perspectives de futur de l'entitat.
• Nomenament, reelecció i cessament de Consellers.

Es dona veu als accionistes, que poden preguntar al President o al Conseller Delegat.

Consell d'Administració

El Consell d'Administració és l'òrgan natural de representació, administració, gestió i vigilància de la societat. És el màxim òrgan de decisió del grup, excepte en matèries reservades a la Junta d'Accionistes. Té les següents funcions:

• Supervisió de les decisions que es refereixen a les principals polítiques i estratègies del grup.
• Lideratge de la cultura corporativa.
• Definició de l'estructura del grup.
• Promoció de polítiques adequades en matèria de responsabilitat social corporativa.
• Gestió de tots els riscos i aprovació del marc de control.

El funcionament i actuació es regula per la normativa interna del banc, basada en els principis de transparència, responsabilitat, justícia, eficiència i defensa dels interessos dels accionistes. Vetlla pel compliment de les millors pràctiques internacionals per assolir els més alts estàndards en matèria de bon govern corporatiu.

Comissions Delegades del Consell d'Administració

• Comissió Delegada
• Comissió d'Auditoria i Compliment
• Nomenaments
• Retribucions
• Riscos
• Tecnologia i Ciberseguretat
• Banca Responsable, Sostenible i Cultura

Comitè de Direcció del Banc

El Comitè de Direcció gestiona el banc i és el responsable d'assolir els resultats econòmics. Li correspon planificar, gestionar, coordinar i controlar els factors humans i materials, tenint en compte l'entorn. Ha de fixar fites, objectius, polítiques, procediments, noms i pressupostos. El President és el màxim responsable de l'entitat i dels riscos, així com cap de les diferents franquícies o unitats de negoci (cap de riscos, cap tecnològic, cap financer, cap d'auditoria).

Grups d'Interès

• Estalviadors
• Prestataris
• Inversors
• Empleats

Cal establir pautes que serveixin de guia per assolir els objectius plantejats, no basades en interessos personals, sinó també en clients i societat.

Missió

La raó de ser, què sóc avui i què vol fer l'empresa, diferenciant-se de la resta.

Visió

Defineix què vols ser, on vas i on vols arribar, què vols plantejar i establir polítiques.

Valors

Defineixen la forma d'actuar dels seus membres, les qualitats i creences de l'empresa, permetent prendre decisions assertives i definint la conducta de l'equip.

Comitè de Gestió i Seguiment de Riscos

Comitè amb la màxima responsabilitat de gestió de riscos, amb comitès per àrees geogràfiques, complimentant la normativa de Basilea i delegant límits i criteris de risc.

Comitè d'Actius i Passius (COAP)

Comitè que pren decisions respecte la gestió del balanç i la rendibilitat, gestionant les posicions estructurals de tipus d'interès i de tipus de canvi, la liquiditat global i els recursos propis del grup. La gestió es realitza mitjançant derivats de cobertura o instruments de balanç. El control de liquiditat es realitza a curt i llarg termini, centrant-se a curt termini en la gestió de pagaments, cobraments i l'activitat del mercat, i a llarg termini en la gestió financera del conjunt del balanç consolidat. S'estableixen directius de preus.

Comitè Estratègic i Comercial

Determina, a partir del COAP, l'estratègia comercial a seguir, de producte, preus i objectius de vendes, així com el desenvolupament de negoci, màrqueting i fabricació de productes.

Recursos Humans

Gestió de talent i captació.

Auditoria Interna o Control de Riscos

Unitat que assegura el control contra frau o errors d'operació de l'entitat, així com el compliment de la normativa interna i legal del banc.

Secretaria General

Assessoria jurídica, compliment normatiu i comunicació.